Los riesgos reputacionales del Banco Santander
Según el Banco Santander, el riesgos reputacional es aquél que deriva de la percepción que tienen del banco los distintos grupos de interés con los que se relaciona, tanto internos como externos, en el desarrollo de su actividad y puede tener un impacto adverso en los resultados olas expectativas de desarrollo de los negocios.
El riesgo de cumplimiento es el riesgo de recibir sanciones,económicas o no, o de ser objeto de otro tipo de medidasdisciplinarias por parte de organismos supervisores como resultadode incumplir con las leyes, regulaciones, normas, estándares deauto-regulación de la organización y códigos de conductaaplicables a sus actividades.
Se sitúa el foco en aquellos ámbitos operativos en los que la exposición a los riesgos por parte del Grupo es mayor, que son los siguientes:
- Conducta en el mercado de valores:
- Conflictos de intereses.
- Uso de información privilegiada.
- Actuación no especulativa.
- Comercialización de productos y servicios:
- Disposición de la información por parte del cliente.
- Ajuste al perfil de riesgo del cliente.
- Productos según cultura financiera del lugar.
- Prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo:
- Limitar la participación con entidades off shore y paraísos financieros.
- Reportes de posibles actividades sospechosas.
- No facilitar fondos cuyo fin sea llevar a cabo actividades terroristas.
- Elaboración y difusión de información institucional del Grupo
- Con transparencia.
- Según las normas impuestas por los reguladores.
- Accesible para todos los grupos de interés con los que se relaciona para su consulta.
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14 Nov 2011
por
Ramon Ballester Santiba-ez
Sin categoría /
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