Incluye resumen ejecutivo. El Consejo Europeo declaró que la lucha contra la financiación del terrorismo constituye un aspecto decisivo en la lucha contra el mismo y pidió al Consejo la adopción de las medidas necesarias para combatir toda forma de financiación de las actividades terroristas. Para protegerse contra el terrorismo, la UE adopta los reglamentos 2580/2001 de 2001 y 881/2002. De acuerdo con estas regulaciones, está prohibido tener contactos comerciales con personas, organizaciones o asociaciones sancionadas. Dichas regulaciones se aplican directamente en todos los Estados miembros de la Unión Europea y son independientes de si el socio comercial está en Alemania o en otro país. Descuidar el cumplimiento de estas leyes conlleva multas económicas e incluso la privación de libertad. El reglamento 2580/2001 en su artículo 10 establece que es sujeto de obligado cumplimiento cualquier persona jurídica, grupo o entidad registrada en un Estado miembro o que mantenga relaciones comerciales con la Comunidad. Problema detectado La comprobación obligatoria por ley, de que la persona física o jurídica con la que se va a entablar una relación comercial no está en ninguna de las listas de sanción, es un proceso manual, tremendamente complejo y tedioso y es por ello que merma la eficiencia y eficacia de cualquier empresa. Cada lista de obligada comprobación, está publicada por un organismo distinto, véase el anexo “Anexo: Listas de Sanción”, y en un formato distinto, xml, txt, csv. Esto añade complejidad técnica a la hora de tratar de agilizar el chequeo. La Ley no sólo obliga a realizar el chequeo, sino que además, establece que se deje evidencia de que el chequeo ha sido realizado por un período de tiempo no inferior a 5 años. Solución: En nuestro desarrollo será posible chequear de forma simultánea y automática contra una veintena de listas, a personas físicas o jurídicas, con una latencia mínima y con un algoritmo ampliado de matching para ofrecer máximas garantías. Para ello, las listas de sanción serán almacenadas, tratadas y unificadas de forma que se podrá consultar todas en el mismo instante.
